毎月の積立

多くの人は毎月の余剰収入を利用して積立投資を始めます。積立投資は、収入レベルや現在の貯蓄額にかかわらず、誰もが利用できるものです。アルジェンタムは、毎月の余剰収入を税金を抑えつつ効果的に運用する方法をご提案いたします。

積立のメリット

毎月の余剰収入の一部を投資信託に定期的に投資することで、多くの人が金融市場にアクセスし、リスクを分散し、潜在的な利益を増やし、将来のために使える資金を蓄積しています。この手法は「ドルコスト平均法」と呼ばれるもので、成功には以下の3つの要素が必要です。

  1. 一定の投資額
  2. 定期的な投資(多くの場合、毎月)
  3. 決められた投資期間(通常は中~長期)

唯一の変動要素である金融市場は景気循環ごとに上下しますが、定期的に投資することで、投資期間中の市場のパフォーマンスを平均化することができます。定期的な投資を続けるほど、資金の複利化が進み、最終的なリターンが大きくなります。ファンドに関する詳細は、ファンド投資ページをご覧ください。

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アルジェンタムは、お客様一人ひとりのニーズに合わせて毎月の積立投資戦略を策定し、お客様の資金が長期的に増えるような運用をお手伝いいたします。お気軽にご相談ください。ポートフォリオの継続的な調査・管理をご希望のお客様には、当社のアドバイザリーサービスをご利用いただけます。詳しくは、ポートフォリオ・アドバイザリーサービスページをご覧ください。

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