不動産投資は、投資ポートフォリオを多様化し、安定した収入源を確保するための戦略として人気があります。

アルジェンタムでは、資本市場に集中しがちな資産を分散しながら増やし、守るための信頼できる方法が、不動産であると考えています。特に東京の不動産には、投資対象として魅力的な独自の利点があります。

この記事では、日本の不動産へ投資すべき５つの主な理由を検証していきます。

理由１：安定した予測可能な収入

東京の不動産に投資する主なメリットのひとつは、安定した予測可能な収入が得られることです。日本の賃貸市場は、最長２年の長期賃貸契約が一般的なため、投資家に確実な収入源を提供することができます。

また、日本は一般的に家主に優しいと考えられており、不動産所有者の権利を守るための様々な法律や規制が整備されています。

例えば、日本の家主は、家賃を支払わなかったり、賃貸借契約の条件に違反したりした賃借人を立ち退かせる権利を持っており、立ち退き手続きは通常、諸外国よりも迅速に行われます。

入居審査の一環として、家主が賃借人に対して保証人を立てることを要求するのも日本の特徴です。保証人は通常、安定した収入と良好なクレジットヒストリーを持つ日本居住者か保証会社であり、賃借人が義務を果たせない場合、代わりに未払い家賃や損害賠償金を支払う責任を負います。この二重の仕組みによって、賃借人による家賃滞納から家主を保護しているのです。

理由２：価格上昇の可能性

日本の不動産を検討するもう一つの理由は、価格上昇する可能性があることです。近年、日本政府は不動産市場を活性化させるための政策を実施しており、その結果、不動産需要は増加傾向にあります。この需要増が、日本の歴史的な低金利と相まって、不動産価格上昇の好条件を生み出しているのです。

現在、東京の不動産市場は活況を呈しており（マンション価格は2022年に2年連続で史上最高値を更新）、日本の不動産に対するお客様の関心は、居住目的でも投資目的でも高まっています。

資本の増価は、賃料収入、高いレバレッジ、低金利と組み合わさることで、投資家にとって魅力的な潜在的利益を生み出します。

理由３：分散投資とリスクマネジメント

日本の不動産への投資は、投資家のポートフォリオに分散投資効果をもたらすこともあります。不動産市場は他のグローバル市場との相関性が低いため、リスクを軽減することができるのです。また、日本の不動産市場は、投資家を保護する強固な規制の枠組みが確立されており、安定していると言えるでしょう。

理由４：インフレヘッジ

インフレ時には、円のような不換紙幣の価値と購買力は低下します。

一方、不動産などの実物資産の価値は上昇するため、不動産はインフレヘッジに適していると言われています。2022年に40年ぶりのインフレ時代に突入した日本においては、資産を現金で眠らせておくよりも、実物資産へ移行したいと考える人が増えています。

また、投資用不動産を所有することで得られる継続的な賃料収入も、インフレに対するヘッジになるでしょう。インフレ率が上昇すれば、不動産が生み出す賃料収入も増加する可能性が高く、賃料の上昇は投資価値の維持に役立ちます。

理由５：レバレッジ

不動産におけるレバレッジとは、借入資金や融資を利用して投資物件を購入することを意味します。レバレッジの考え方は、比較的少額の資金で不動産を購入し、その不動産が生み出す収入で負債を返済しながら、不動産の価値を高めていく、というものです。

レバレッジを活用することで、投資家は購買力を高め、手持ちの資金だけでは不可能な、より大規模で価値のある物件を取得することができます。また、不動産の値上がり益や賃料収入を増幅させ、より高い投資収益を得るうえでも役立ちます。

このように、レバレッジは不動産投資の主なメリットのひとつと言えるでしょう。日本の低金利と高い融資比率のおかげで、投資家は比較的容易に不動産投資のための資金を借りることができるため、リターンを増加させる可能性も高くなります。ただし、多額の負債を負う前に、自分のリスク許容度とローン返済能力を慎重に検討する必要があります。

不動産を購入できるのは通常、日本で安定した収入がある日本居住者のみであることにご留意ください。また、永住権や日本のパスポートを持っていれば、有利な借り入れの機会も増えます。日本在住・在勤でない場合、不動産の購入方法は現金のみとなります。

まとめ

日本の不動産への投資は、安定した予測可能な収入、価格上昇の可能性、分散投資効果、インフレヘッジ、税制優遇の可能性、レバレッジ活用の機会といった様々なメリットがあります。投資の視野を広げたい投資家にとっては、賢い選択となり得るでしょう。

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